Дропперство: опасный риск для ваших денег и репутации
Дропперство — относительно новое явление в сфере киберпреступности, которое активно распространяется в Казахстане. Этот термин обозначает вовлечение граждан в мошеннические схемы через предоставление своих банковских счетов или данных для вывода незаконно полученных средств. В Казахстане с июля 2025 года введена уголовная ответственность за дропперство, что делает тему особенно актуальной. В этой статье мы разберем, что такое дропперство, какие наказания предусмотрены за участие в нем и как защитить себя от вовлечения в подобные схемы. Материал основан на актуальных законодательных изменениях и призван повысить финансовую грамотность граждан.
Что такое дропперство?
Дропперство (от англ. «drop» — сбрасывать) — это деятельность, при которой человек, называемый дроппером, предоставляет свои банковские счета, карты, электронные кошельки или персональные данные (например, ИИН) третьим лицам для проведения транзакций с незаконно полученными средствами. Дропперы выступают посредниками в мошеннических схемах, помогая киберпреступникам обналичивать или переводить деньги, полученные через фишинг, телефонные обманы или хакерские атаки.
Схема работает следующим образом: мошенники убеждают жертву перевести деньги на «безопасный» счет, принадлежащий дропперу. Дроппер затем переводит или снимает эти средства, получая за это небольшой процент (обычно 5-10%) в качестве вознаграждения. Часто дропперы не осознают, что участвуют в преступлении, считая, что выполняют легальную подработку, найденную через объявления в интернете, Telegram или социальные сети.
Типы дропперов:
• Осознанные дропперы: Лица, которые сознательно участвуют в схемах за вознаграждение. Их вербуют через объявления о «легком заработке».
• Невольные дропперы: Люди, которых обманом вовлекают в схему, представляя это как «помощь другу» или «инвестиции». Часто это молодежь или пожилые люди, не понимающие последствий.
По данным Генеральной прокуратуры Казахстана, в 2024 году было выявлено более 6 тысяч дропперов, а через их счета отмыто около 24 млрд тенге. Дропперство тесно связано с интернет-мошенничеством, отмыванием денег и даже финансированием других преступлений, что делает его серьезной угрозой для финансовой системы.
Ответственность за дропперство в Казахстане
До 2025 года в Казахстане не существовало отдельной статьи в Уголовном кодексе (УК РК) для привлечения дропперов к ответственности. Они либо проходили по делам как свидетели, либо, при доказанном умысле, привлекались как соучастники мошенничества (ст. 190 УК РК). Однако 16 июля 2025 года Президент Касым-Жомарт Токаев подписал закон «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты РК по вопросам оптимизации уголовного законодательства», который ввел новую статью 232-1 УК РК, закрепляющую уголовную ответственность за дропперство.
Согласно статье 232-1 УК РК, под дропперством понимается «незаконное предоставление, передача и приобретение доступа к банковскому счету, платежному инструменту или идентификационному средству, а также незаконное осуществление платежей и переводов денег». Наказания зависят от тяжести преступления:
• Предоставление доступа к счету за вознаграждение: штраф до 160 МРП (≈629 120 тенге в 2025 году), исправительные работы, арест до 50 суток с конфискацией имущества.
• Получение значительной выгоды (или с такой целью): штраф до 3 000 МРП (≈11,8 млн тенге), общественные работы до 1 000 часов, ограничение или лишение свободы до 2 лет с конфискацией.
• Получение крупной выгоды: штраф до 4 000 МРП, общественные работы до 1 000 часов, ограничение или лишение свободы до 3 лет с конфискацией.
• Незаконные переводы в интересах третьих лиц: штраф до 2 000 МРП, ограничение или лишение свободы до 2 лет с конфискацией.
• Переводы с крупной выгодой: штраф до 5 000 МРП, общественные работы до 1 200 часов, ограничение или лишение свободы до 5 лет с конфискацией.
• Незаконное приобретение доступа для мошенничества: ограничение или лишение свободы от 3 до 7 лет с конфискацией.
Кроме уголовной ответственности, дропперы сталкиваются с другими последствиями:
• Блокировка банковских счетов как мошеннических.
• Включение в реестр подозрительных лиц, что ограничивает доступ к финансовым услугам, включая кредиты и открытие новых счетов.
• Репутационные потери, которые могут затруднить трудоустройство и финансовые операции в будущем.
Важное примечание к статье 232-1 УК РК: лицо, впервые совершившее правонарушение и добровольно сообщившее о нем в правоохранительные органы, а также активно способствовавшее раскрытию преступления, освобождается от уголовной ответственности, если его действия не содержат состава другого преступления. Это стимулирует дропперов сотрудничать с властями.
Закон распространяется и на иностранных граждан, предоставляющих свои счета из-за рубежа для мошеннических схем. Генпрокуратура подчеркивает, что более 50 тысяч граждан Казахстана вовлечены в подобные схемы, что требует жестких мер.
Заключение
Дропперство — это прямое участие в финансовых преступлениях, а не безопасный способ подзаработать. Новый закон ужесточает ответственность и показывает: незнание не освобождает от наказания. Главное средство
